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证券金融

“虚拟货币”成非法集资新套路

文字:[大][中][小] 手机页面二维码 2018/6/12     浏览次数:    

“区块链、大数据、物联网三大板块,中国进入下一个‘造富时代’!”

2017年4月底,一个名为“LCFHC中国物联网”的机构在微信公众号发出了以此为题的文章,阅读量2118次。文章用视频的方式分别解释了什么叫区块链、大数据、物联网,喊出了口号“历史的车轮滚滚向前,财富的机遇展示面前”。

这个机构实现这一宏伟目标的手段是两种所谓虚拟货币——“凤凰币”和“中国物联网数字货币”,1币分别兑换人民币7元和3元。这两个项目,都号称是“中国政府和罗斯柴尔德家族合作的项目”,会员完成任务后可以按职级、按比例体现,积分可以在其商城购物,“万物相连应有尽有”。

互联网金融资深观察者羿飞多次被投资者们询问过类似案例的真伪。

羿飞认为,此类骗局的共性就是找流行的噱头和词汇来包装,“怎么邪乎怎么来,最爱用的词就是新闻经常提的那些”,其核心是“虚拟货币”,因为它的成本比传统传销还低,不需要有一个产品,交钱换点虚拟币,一点成本也没有。

但在法律上,这样的案例属于非法集资。“非法集资”,是指单位或个人未经有关部门依法批准,向社会公众募集资金并承诺在一定期限内给出资人还本付息的行为。它的回报承诺包括货币和实物。

根据融360提供给南方周末记者的非法集资调查数据显示,在不同年龄段中,最偏爱高收益、高回报项目的是25岁以下的年轻人,他们往往缺乏风险意识、资金需求旺盛。

“响应国家政策”是骗子们最爱使用的包装,而踩入这个坑的,60%以上是51岁以上的中老年群体。这与他们成长的时代有关,“国家政策”意味着正确、光荣和安全,加之信息检索识别能力薄弱,他们很容易成为骗子们瞄准的目标。

非法集资常常以“金融创新”的名头来自我掩护,目前非法集资最常见的套路依次是:虚拟货币、伪P2P、众筹、解冻“民族资产”、邮币卡投资、原始股投资等。

自从比特币问世,虚拟货币开始走入大众视野,由于此类货币没有固定价格,没有涨跌幅限制,可7*24小时交易,受到很多投资者的青睐,加上许多投资者从中获赚取了高额的回报,使得更多的老百姓都想通过投资虚拟货币走上发家致富捷径。不法分子也有针对性地设计了许多虚拟货币骗局,捆绑比特币等虚拟货币进行虚假宣传,交易模式类似,但其实不过是包装后的非法集资。

以虚拟货币升值为噱头的非法集资骗局往往具有以下几大特点。一是极具煽动性的宣传语,比如“数字货币的结算中心”、“世界第一金矿”、“捡钱的时代”等,给大众营造一种投资即暴富的幻象;

二是投资收益的单边上涨,真正的虚拟货币总量有限,价格波动,有涨有跌,但非法集资骗局下的虚拟货币价格往往单边上涨,投资者账面的资产一直在增值,可一旦骗局无法继续下去,这些假虚拟货币就一文不值了;

第三是传销式的发展模式,由于是非法集资,往往会通过各种鼓励方式鼓励入局的投资者发展下线,下线越多承诺给予的奖励越丰厚,可是一旦崩盘,承诺不过是一句空话。

调查中,被骗之后,只有大约一半的人会选择报警,其他人往往选择找律师,找相关人员或家人追讨等。很多人不选择报警,是因为非法集资维权程序复杂,取证困难,等待时间太长,还有超过六成的人“不知道向哪个部门反映”。

非法集资案件往往牵涉的人数多、地区广,可能还与其他案情或犯罪行为交织,不同犯罪细节所属监管部门不同,加上可能存在犯罪事实隐匿,涉案资金转移等诸多复杂情况,办理程序复杂在所难免。

今年内,多部委将出台《处置非法集资条例》,将赋予地方政府对非法集资活动的行政查处权力,希望使非法集资法律界定清晰化、职责分工法定化、查处主体特定化。

《中国企业家大讲堂》上海交通大学站 ————

时间:2018年6月26日、27日两天,齐振宏教授、博导全程讲课,纯干货分享,精彩过瘾,脑洞大开,千万不要错过!

时间
课题
讲课人
26日  08:30——11:30
宏观经济形势与互联网+转型升级
齐振宏
26日  14:00——17:00
大数据与人工智能:破解企业转型升级的利器
齐振宏
27日  08:30——11:30 
打造企业卓越的七维领导力
齐振宏
27日  14:00——17:00
文化软实力与落地方案
齐振宏
备注:1、26日课后全体学员与齐振宏教授合影留念

     2、报到时填写登记表,制作电子通讯录,发送到每个学员微信,便于联络合作。


    讲堂地点:上海交通大学(徐汇校区:上海市华山路1954号)

    报名热线:021--56712229  138 1648 3976(联系人:李老师)

    学习费用:1200元/人(含26日、27日中、晚自助餐),其他费用自理。

    参加对象:企业董事长、老板、战略合伙人、公司高层管理人员。

    参加人数:200席位,席满为止,谢绝空降!


付款方式:

1、推荐微信转账支付,不影响开具发票。添加微信: 138 1648 3976 李老师,或 139 1876 1806 光风霁月,微信转账付款,备注“大讲堂报名”。

2、银行账户付款

   开户银行:中国建设银行上海徐汇支行  

   户名:上海行有尚管理咨询有限公司

   账号:3100 1512 2000 5004 9578


付款后请微信告知:姓名+单位名称+职务+手机号码,报到时请出示付款凭证微信截图,提供名片一张。

如需发票,请提前告知开票单位户头、税号和详细邮寄地址,发票在报到现场领取或课后寄出。


上海——乘地铁路线:

1、乘地铁10号线至上海交通大学(徐汇校区)站下车,步行约200米。

2、乘地铁1号线至徐家汇站13号口出站,沿华山路向北约500米。

6月25日10:00开始至26日8:30上海交通大学(徐汇校区)浩然科技大厦一楼接待报到


开讲教授介绍:

齐振宏知名高校在职教授,博士,留英博士后,博士生导师。

七维领导力模型创立者

几十家企业家私董会管理顾问

工信部第五所特聘专家、华为集团特聘教授

青年大学生创业导师

百名专家进百企咨询管理专家

湖北省人力资源学会副会长

历届中部人力资源论坛专家评委

北京大学EMBA客座教授/清华大学EMBA客座教授/武汉大学EMBA客座教授

浙江大学EMBA客座教授/中山大学EMBA客座教授/西南财大EMBA客座教授

上海交大EMBA客座教授/英国CASS商学院客座教授/香港大学MBA客座教授/香港亚洲商学院MBA客座教授/马来西亚城市大学MBA客座教授

 

实战经验:

1.齐振宏教授不仅具有坚实的理论功底、丰的科研成果与优秀的教学水平,还拥有丰富的实战经验。常年担任湖北省科技厅、发改委的中小企业项目咨询顾问与评审专家,受邀给新希望集团、六和集团、卓尔集团、华龙集团、伊利集团、华英集团、金建米业集团、中国农业银行、中国工商银行、中国医药集团等上百家知名企业从事咨询与培训工作。长期兼职多家咨询培训公司,兼任首席培训师和高级管理顾问。

2.指导大学生创业项目《落地生花》项目获得全国青年大学生创业竞赛二等奖。

3.在《人民日报》(理论版)、《科研管理》、《经济评论》、《国际贸易问题》、《中国农村观察》等权威报刊发表论文150多篇,发表出版著作10多部。其博士论文《企业组织变革研究》被权威专家认为是国内最早研究企业组织变革的学者;专著《管理变革之道——以核心竞争力为导向的企业变革》(清华大学出版社出版),由清华大学著名管理学家张德教授作序并隆重推荐为MBA学员必读书目。

4.给EMBA、MBA、MPA学员开设的《组织行为学》被评为精品课程,年年被MBA、MPA学员评为最受欢迎老师,评分每年第一。

5.参与湖北省30多个国家级、省级可持续发展实验区项目咨询与评委工作,有关打造国家种业中心、农业科技政策创新、两型农业报告被国务院、湖北省委省政府采纳使用;《打造国家种业中心》研究报告获得湖北省委书记李鸿忠等四位领导批示和采纳使用,获得湖北省政府改革发展一等奖。

6.主持国际、国内科研项目30多项,其中包括:国家社科基金重点项目2项、国家自然科学基金1项、国家社科基金1项、国际重大合作项目比尔·盖茨梅琳达基金1项、中国科学院院士咨询项目3项。相关

7.先后获得国家级、省市级等各类奖励20多项,其中包括:国家优秀教学研究成果二等奖2项,湖北省优秀教学研究成果一等奖3项,湖北省政府改革发展一等奖1项,武汉市社科成果一等奖1项。

 

著作及出版

专著《管理变革之道——核心竞争力导向的企业变革》,清华大学出版社出版。

 

主讲课程:

热门品牌课程:互联网+

《大数据与人工智能:破解企业转型的利器》

《大数据在企业管理中的创新运用》

《互联网大数据:转型升级与变革创新》

《工业4.0与中国制造2025转型创新》

《互联网思维与商业模式变革创新》

《物联网:第四次产业革命的力量》

《智能制造》

宏观经济类课程

《宏观经济形势与国有企业改革》

《宏观经济金融形势与供给侧改革》

《宏观经济形式与“两会”精神解读》

《宏观经济形势与“互联网+”转型升级》

《宏观经济形势与一带一路发展战略》

《国有企业混合所有制改革解读革》

 

经典品牌课程

《管理学理论》

《行为心理学》

《企业顶层设计》

《企业管理层经营韬略创新》

《谋局:打造卓越的七维领导力》

《破局:西游记与中高层团队建设》

《弈局:企业文化软实力与落地方案》

《组织行为学:激发组织潜能的智慧》

 

授课风格

1.问题导向,直击疑难困惑,深入浅出,富有吸引力;

2.学员导向,注重互动交流,形象生动,富有感染力;

3.教练导向,突出实务操作,落地生根,富有生产力!

给MBA、MPA学员开设的《组织行为学》被评为精品课程,年年被MBA、MPA学员评为最受欢迎老师,评分每年第一。

 

部分客户见证:

高校中的市场派,市场中的高校派。听齐教授的课就像是喝陈年老酒,让人迷醉:既有深刻的理论内涵,又有丰富的实践案例;既有纵横捭阖的前沿洞察,又有落地生根的管理工具;既有生动活泼的课堂气氛,又有诙谐幽默的精辟智慧,真是醍醐灌顶,受益终生。

                                        ——北京大学EMBA总裁班卓力

齐老师的课反应很好,课程深入浅出,形象生动,富有感染力的风格;互动交流,直击疑惑的授课方式赢得了课堂的阵阵掌声和会心的笑声。

——西南财经大学学习顾问陈坡

齐老师,您的课对我们公司和我本人来说太实用了,真是相见恨晚,如果早二三年听到您的课,我们公司将有可能少走很多弯路,少交很多学费。 

           ——北大总裁班秦瑞集团董事长李自恒

这次我们培训客户是中国一汽集团,他们一定要找一个高大上的老师上工业4.0,既要有海外学习背景,又要有坚实的理论功底,还要有落地工具与实操方案……哪里去找这种中西贯通、顶天立地的商业讲师?真伤透脑筋!我们选择推荐了很多讲师,都被终端客户一一否决,直到最后选中了齐教授。齐教授渊博的理论功底、严谨的逻辑思维、诙谐活泼的上课风格、理论联系实际的实操方案彻底征服了客户。衷心谢谢您,齐教授,您帮助我们搞定了一个大客户,期待今后进行更广泛的深度合作。

 ——北京著名培训机构邱总

齐教授,我们特发信息是国家首批工业化与信息化两化融合试点单位,我们这次参加培训的都是我们集团信息化技术与管理的高层与专家,长期研究过互联网与大数据问题,今天您的课让我们非常惊喜,不仅理论透彻、逻辑严谨、高瞻远瞩,而且深入浅出、形象生动、理论联系实际,实操性强!

              ——上市公司特发信息董事长 王董

我们公司组织了很多培训,有的市场派讲师,当时听起来热血沸腾,课堂气氛也非常活跃,哄堂大笑,但是,走出教室,大家感到心里空空的,激动之后,笑过之后,好像留下的东西并不多,这主要是培训内容缺乏深厚的理论与文化底蕴作为支撑,培训内容华而不实,甚至哗众取宠,效果自然不佳;有的高校学院派老师虽然理论深厚,但抽象晦涩,深奥难懂,课堂气氛沉闷,学员学习积极性不高,培训效果也不理想。听了您2天多的课,大家觉得特别解渴过瘾。我们的老总工作那么忙,也没有落下一节课,全体学员更没有一个迟到早退,大家听得津津有味,效果非常好,是我们所请的讲师中,最满意的一个。

——山重建机人力资源总监 孙崇文

没有听您的课前,我们花了很多时间,似乎做了很多无用功,听了您的课后,大家如获至宝,有一种眼前突然一亮的欣喜。真是,读万卷书,不如行万里路,行万里路,不如高人指路!

——武汉卓尔人力资源总监 刘畅

今年这半年来,每周日上午是齐老师给我们做《组织行为学》培训,下午是我们中高层领导交流学习体会,研究本周工作,学以致用,大家感到收获很多。经过半年多的培训,大家普遍在加强学习,建立学习型银行,提高学习力方面有了更深的认识,我们业绩进步很快。

——中国农业银行东西湖支行行长 焦胜方

有一种惊喜,叫触动心灵;有一种感动,叫学贯中西;有一种收获,叫醍醐灌顶。真幸运,让我们遇到了齐老师这样优秀的导师,是您让我们领略了什么是思想的光芒,智慧的海洋,知识的力量。

——华为集团驻意大利人力资源总监 张臻

作为在职人员读MBA,百战之后再读书,格外珍惜。可是,有的欣喜,有的失意。失意的是,有些老师的课,太理论化,艰深难懂,索然无味;欣喜的是,幸运的碰到了齐振宏老师,真正感受到他不仅学识渊博,而且上课形象生动,理论与实际紧密结合,深入浅出,活学活用,真是大家风范!上他的课,一个字,值;两个字,真值;三个字,非常值! 

       ——来自《评师网》的MBA学生评价

 

部分服务过的客户:

总裁班:北京大学EMBA班、清华大学EMBA班、武汉大学EMBA总裁班、华中科技大学EMBA班、上海交通大学EMBA班、浙江大学EMBA班、中山大学EMBA班、西南财经大学EMBA班、厦门大学EMBA班、南昌大学EMBA班、重庆大学EMBA班、兰州大学EMBA班、香港亚洲商学院EMBA班、香港公开大学MBA班、马来西亚城市大学MBA班、华中农业大学MBA/MPA班、中国热带作物研究院、博众研究院、清大国际等

政府系统:农业部县市长培训班、农业部乡镇长培训班、湖北省发改委、湖北省科技厅、湖北省农业厅、浙江省经信委、广东省中小企业局、共青团湖北省委、湖北省政府天门市委、宜昌市政府、老河口市政府、安陆市政府、宜城市政府、洪湖市政府、固始县政府、蕲春县农业局、麻城县农业局、罗田县、东莞市公安局、农业产业化龙头企业高层培训班、洛阳企业家协会、佛山中小企业局、张掖市组织部、泰州市经信委、重庆工商联、湖南邵阳企业家协会……

金融业:中国工商银行、中国银行、中国农业银行、中国农业发展银行、中国建设银行、中国交通银行、光大银行、民生银行、招商银行、申万证券、广州市邮政银行、佛山市邮政银行、江苏泰兴农商行、东莞市邮政局、人民银行……

制造业:中国中车集团、中国一汽集团、北京汽车集团、东风汽车集团、海尔集团、华为集团、美的集团、万和集团、航天集团、山重建机、武钢集团、中海油、江汉油田、南阳油田、可口可乐、大冶有色金属集团、广西水利电力、仪征化纤、顾家家居……

农业企业:益海嘉里集团、新希望集团、蒙牛集团、伊利集团、六和集团、华英集团、金健米业、汇源集团、中国种业集团、湖北种子公司、惠民种业、荆楚种业、三高集团、高龙集团、南宁糖业集团……

通讯、电力、医药、房地产、烟草等其他企业:中国移动、中国电信、中国联通、国家电网、南方电网、葛洲坝、中国医药集团、三九集团、马应龙集团、东湖高新集团、武汉卓尔集团、金科集团、中天集团、五粮液集团、特发信息、远洋集团、人和集团、报喜鸟集团、顺风集团、中国烟叶浙江公司、中国烟叶贵州公司、中国烟叶湖北公司、中国烟叶江西公司,豫烽物流……


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