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证券金融

央视已曝光“区块链”竟成上亿大坑 入局皆被割韭菜

文字:[大][中][小] 手机页面二维码 2018/7/28     浏览次数:    

近年来,随着比特币的大幅涨跌和“区块链”概念的爆火,许多打着“区块链”旗号的传销诈骗也频频出现“老套路”穿上区块链的“新马甲”,立刻化身“中国大妈”们追求“财务自由”的又一个“新捷径”和一个个价值上亿的“大坑”。

“区块链+诈骗”显现三大“套路”

  随着“比特币”等基于区块链技术的虚拟货币价格大幅飙升,普通投资者对区块链、数字货币的投资兴趣也愈发旺盛。有数据显示,利用区块链概念搞的传销平台已超过3000家。记者盘点近期发生的案件发现,“区块链+诈骗”主要有三大“套路”。

套路一:“空手套白狼” 炒高币值再“割韭菜”

今年5月,深圳南山警方通报了一起以虚拟货币为名行诈骗之实的集资诈骗案。涉案虚拟货币为普银币,由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。调查发现,普银公司通过互联网、社交软件等平台对外宣称其发布的普银币是一种以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币,投资者所持有的每枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。

诈骗分子宣称,投资者可将普银币放到虚拟交易平台聚币网上买卖,以此赚取差价。但根据警方侦查结果,价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行操作,一度将普银币的价格从0.5元拉升至10元。当大量投资人进场之后,该公司则不断套现,投资人的钱被该公司挥霍。据警方通报,普银币受害者超3000人,涉案金额约3.07亿元,最高单个损失约300万元。

今年4月,济南警方端掉一个打着“区块链”幌子的传销团伙,查获涉案资金3亿余元。济南警方介绍,惠乐益电子商务公司在网络上设计了假的虚拟盘,并发布所谓的“宝币”“贵币”等多种虚拟货币。他们先是以赠送为幌子,向新加入的传销人员赠送一定数量的虚拟货币,每枚价格在几十元,然后通过人为操纵将虚拟币一路升值到100多元甚至几百元,吸引不明真相的人员加入,最后再通过所谓虚拟币“贬值”的周期波动进行“割韭菜”。

套路二:“挂羊头卖狗肉” 以科技之名行传销之实

今年4月15日,西安警方破获一起打着“区块链”概念的特大网络传销案。据警方在案情通报会上披露,该案涉及全国31个省、市、自治区,涉案资金高达8600余万元。

据了解,该传销团伙打着“区块链”旗号,借助西安作为“一带一路”重要节点城市、国际影响力不断提升等城市利好,于2018年3月28日起以每枚3元的价格在“消费时代”(DBTC)网络平台销售虚拟的“大唐币”,并自行操纵升值幅度。同时,该团伙还组织在国内外众多城市召开推介会,吸纳会员,根据会员发展下线情况,设置28级分管代理,截止到4月15日,该团伙共发展注册会员13000余人。

去年8月,安徽芜湖警方也破获一起虚构区块链数字货币实施投资理财诈骗案件。据芜湖市公安局披露,2017年7月16日以来,该团伙开设网站,以发行公司数字货币“茵特币”名义搭建交易平台实施融资诈骗,同时通过雇佣网络推手散布“公司发展前景好”“ 项目投资回报高”等夸大宣传口号,并以“每日返利”及拉下线提成的方式诱惑被害人,以微信支付、支付宝支付等方式接收投资。2017年8月14日,三名犯罪嫌疑人关闭网站携款潜逃。

套路三:“洋为中用”“出口转内销”

2017年9月8日,湖南省株洲县人民法院宣判了一起涉案金额达16亿余元的特大“维卡币”网络传销案。经株洲县法院审理查明,该传销组织是一家“维卡币”传销组织,系境外向中国境内推广虚拟货币的组织,其传销网站及营销模式由保加利亚人鲁娅组织建立,服务器设立在丹麦境内的哥本哈根,对外宣称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币。

经查明,“维卡币”组织的经营其实质是以投资虚拟货币为名,要求参加者缴纳一定费用获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,以直接或间接发展人员数量作为计酬和返利依据,将上述计酬和返利以分期支付方法进行发放,以高额返利为诱饵,引诱参加者继续发展他人参加而骗取财物。该案中35名被告人通过网络平台或经人介绍先后加入“维卡币”组织后,发展下线通过计利返酬获得奖金或倒卖激活码两种方式进行非法获利。其中,部分被告人积极发展下线会员,分别从中非法获利1万余元至2000万元不等。

北京金融风险管理研究院院长、中央财经大学教授李永壮认为,互联网为跨国犯罪创造了更多条件。去年下半年我国取缔ICO(首次代币发行),并随后关闭境内所有虚拟货币交易所后,许多“交易所”转战海外,再“出口转内销”,目前对于跨境ICO的监管仍属难点。

记者梳理相关案件发现,所谓代投行为即“海外代投者”往往声称拥有某ICO项目的代投渠道,在无见面、无核实、无合同的情况下,利用社交网络工具向具有投机心理的底层散户收取比特币、以太坊等数字货币或现金,再以各种借口拖延时间拒绝退币,最终失联跑路。

  北京互联网金融行业协会秘书长郭大刚认为,无论发币相关产业转移到哪里,背后的投资者、发币者和买币者其实还是中国人,仍有较大的风险。

“老套路”动辄使上万人“中招”

业内人士认为,“区块链+诈骗”往往轻易得手,确实切中许多“中国大妈”的三种心态。

第一是“着急上车”的财富渴求。

近年来,“区块链”炒作持续升温,甚至频频与“暴富”挂等号,在缺乏实质应用场景的情况下被过度炒作。大部分受害者并没有足够能力真正理解区块链。犯罪团伙往往把区块链吹得天花乱坠,再加上比特币“暴富神话”的影响,对普通人迷惑性很强。

与此同时,近年来随着房价大幅上涨,普通民众“财富缩水”的焦灼感日益增强。“年年都有风口、年年错过风口”带来的焦虑情绪,确实强化了很多人“追赶末班车”“一币一别墅”的不合理幻想。 

第二是“越高调越可信”的思维陷阱。

警方披露的案件显示,诈骗传销团伙往往“高调作案”,甚至频频在国内外各大高档酒店举办“推介会”,通过各类自媒体平台将团伙成员包装成区块链专家,高调迷惑受害者。很多投资者看到公司“实力雄厚”,轻易陷入“越高调越可信”的思维陷阱。

第三是“赚一把就走”的投机心态。

专家认为,许多“区块链传销”本质上仍是拉人头。在诈骗过程中,“受害者”推荐人头后有提成,事实上成为利益链条的一环,只要“庞氏骗局”没断裂,相关人员就没有利益损失,缺乏举报动力。甚至在许多非法集资和传销案中,有人明知是骗局,仍想在骗局崩盘前“火中取栗”。 

理顺监管机制降温炒作“虚火”

  从去年的“人人谈币”,到现在的“人人谈链”,“区块链”这个概念已被过度炒作。专家建议,应及时为“区块链”过度炒作乱象降温,区块链诈骗作为传统诈骗的高科技新变种,需要相关部门建立联合监管和联动打击机制。

专家认为,“区块链+诈骗”层出不穷,与“区块链”炒作“虚火过旺”密切相关。李永壮表示,有些发币机构、大V、投资人等利益相关方利用自媒体平台,过度炒作区块链前景,鼓吹数字货币“一夜暴富”,为“区块链诈骗”提供了舆论土壤,应及时降温。

  去年以来,我国查处了“五行币”等大批重大案件,涉及币种上百个。专家认为,“区块链诈骗”作为传统诈骗的“高科技新变种”,确实给监管者带来了很多困扰。这就更需要公安、工商、金融等相关部门建立联合监管和联动打击机制,提升金融专业素养和大数据排查能力,及时发现新动向、新苗头,而非“不出事就不处理”,甚至“不出事都不知道”。


《中国企业家大讲堂》 地点:上海交通大学

时间:2018年9月19日(周三)、20日(周四)两天,马建光、齐振宏教授、博导倾情讲授,前瞻引领智慧盛宴!

时间
课题
教 授
19日  08:30——11:30
孙子兵法与用人谋略
马建光
19日  14:00——17:00
打造凝聚力团队——栓心留人的艺术
马建光
20日  08:30——11:30 
宏观经济形势分析与互联网+企业转型升级
齐振宏
20日  14:00——17:00
七维领导力,企业管理韬略、智慧与创新
齐振宏
备注:请多带纸质名片,拓展人脉和商机!

讲堂地点:上海交通大学(徐汇校区:上海市华山路1954号)

报名热线:021--56712229  138 1648 3976(微信同号,联系人:李老师)

学习费用:1980元/人(包括听课费、场地费、茶点费、19日、20日中餐、晚餐),交通、住宿等其他费用自理。参考酒店:交大教师活动中心(校内):普通标间399元,豪华标间499元,电话:021-54740800;交大博学楼宾馆(校门口):标间400元,电话:021-62825500。预定从速,其他酒店自行联系。

参加对象:企业董事长、老板、总裁、总经理、公司高管。课堂席位有限,位满为止,谢绝空降。

付款方式:

1、推荐微信转账支付,不影响开具发票。添加微信: 138 1648 3976 ,备注“大讲堂报名”。

2、银行账户付款

   开户银行:中国建设银行上海徐汇支行  

   户名:上海行有尚管理咨询有限公司

   账号:3100 1512 2000 5004 9578

付款后请微信告知:姓名+单位名称+职务+手机号码,报到时请出示付款凭证微信截图,提供名片一张。

如需发票,请提前告知开票单位户头、税号和详细邮寄地址,发票在报到现场领取或课后寄出。

上海乘地铁路线:

1、乘地铁10号线至上海交通大学(徐汇校区)站下车,步行约200米。

2、乘地铁1号线至徐家汇站13号口出站,沿华山路向北约500米。

9月18日10:00开始至19日8:30上海交通大学(徐汇校区)浩然科技大厦一楼接待报到


马建光教授简介

    政治学博士后、教授、博导、中国人才学学会理事;国防大学教授、军队人才建设研究中心主任、师职大校;国家首批国防教育专家、上海市“中国梦”演讲团讲师、“东方讲坛”教授;中国浦东干部管理学院、交通大学、复旦大学、财经大学、浙江大学客座教授;长期为省部级和厅局级领导干部班、军队高中级领导干部班讲课;高校系统优秀教师、优秀党员和专业津贴获得者。主持参与国家级课题3项,发表专业学术论文50余篇,出版专著3部,教材4部。
课程特点:
   马建光教授长期从事高级人事管理工作、领导工作和党政科企领导人才研究工作,理论基础扎实,实践经验丰富,所讲课程皆为自己独特的研究成果,融前瞻性、创新性、思想性、艺术性、实用性于一体,为高端人才量身定制。内容独特精彩,案例典型生动,表述激情流畅,说理透彻风趣,互动火花四射,效果震撼感染,让人体验到理论熏陶、思想启迪、实践参照和精神享受,课程深得受众欢迎。

齐振宏教授简介

    武汉大学教授,博士,留英博士后,博士生导师;七维领导力模型创立者; 几十家企业家私董会管理顾问;工信部第五所特聘专家、华为集团特聘教授;青年大学生创业导师;百名专家进百企咨询管理专家;湖北省人力资源学会副会长;历届中部人力资源论坛专家评委。

    北京大学、清华大学、上海交通大学、浙江大学、中山大学、西南财大EMBA客座教授;英国CASS商学院客座教授;香港大学、香港亚洲商学院MBA客座教授

授课风格

1.问题导向,直击疑难困惑,深入浅出,富有吸引力;2.学员导向,注重互动交流,形象生动,富有感染力;3.教练导向,突出实务操作,落地生根,富有生产力!

给MBA、MPA班开设的《组织行为学》被评为精品课程,年年考核第一,被学员评为最受欢迎老师


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